AML-beleid

Waarvoor deze regels bestaan

Elk casino dat geld ontvangt en uitkeert moet kunnen aantonen dat het geen doorgeefluik is voor geld met een onduidelijke herkomst. Die verplichting heet het beleid tegen witwassen, in de praktijk afgekort tot AML. De tekst hieronder is onze samenvatting; het bindende beleid staat bij de aanbieder.

Wat een speler ervan merkt

Meestal niets, tot er iets afwijkt van het gewone patroon. Dan volgt er een vraag om uitleg of om een document, en staat een uitbetaling stil tot het antwoord binnen is.

Waar de grens ligt

Er is geen vast bedrag waarboven een controle volgt. Het gaat om het geheel: hoe vaak, hoe veel, met welke methode en of stortingen en opnames op elkaar aansluiten.

Wat er gevraagd kan worden

Drie soorten stukken komen het vaakst voorbij. Ze hebben alle drie hetzelfde doel: laten zien dat het geld van jou is en dat jij het bent die speelt.

Herkomst van het geld

Een loonstrook, een bankafschrift of een ander stuk waaruit blijkt waar het gestorte bedrag vandaan komt. Dit komt vooral bij grotere bedragen voor.

Eigendom van de betaalmethode

Een afschrift of een schermafdruk waarop te zien is dat de kaart, wallet of rekening op jouw naam staat. Dit is de reden dat uitbetalen naar dezelfde methode als waarmee gestort is doorgaans het snelst gaat.

Identiteit

Dezelfde documenten als bij de gewone verificatie. Staan die al goedgekeurd in je account, dan valt deze stap weg. Zie Verificatie.

Wat je zelf kunt doen

Een AML-controle is geen verdenking, maar hij kost tijd zodra hij op een ongelegen moment komt. Drie gewoonten voorkomen het meeste oponthoud.

Op eigen naam

Gebruik uitsluitend betaalmiddelen die op jouw naam staan. Een kaart van een partner of huisgenoot loopt gegarandeerd vast, hoe onschuldig de bedoeling ook is.

Een methode aanhouden

Stort en neem op via dezelfde weg. Elke extra methode is een extra eigendomsbewijs dat gevraagd kan worden.

Documenten vooraf aanleveren

Een account dat al helemaal geverifieerd is, loopt bij een controle veel eerder door dan een half ingevuld profiel.